DETTO Reality, s.r.o.
AML vyhlásenie klienta – Úvod a pokyny
1. Povinnosť vykonávať základnú starostlivosť (AML)
Podľa zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a ochrane pred financovaním terorizmu (zákon o AML) je realitná kancelária DETTO Reality, s.r.o. povinná vykonávať tzv. základnú starostlivosť voči všetkým svojim klientom.
Keďže realitná kancelária uzatvára zmluvy s rôznymi účastníkmi obchodu (napr. sprostredkovateľské zmluvy s predávajúcimi a prenajímateľmi, rezervačné zmluvy s kupujúcimi a nájomcami), pri každej obchodnej transakcii je potrebné vykonať základnú starostlivosť voči všetkým osobám, ktoré sa na obchode podieľajú (predávajúci, kupujúci, prenajímateľ, nájomca).
LIMIT PRI NÁJME: Pri prenajímateľoch a nájomcoch je potrebné AML preverenie a základnú starostlivosť vykonať len v prípade, ak hodnota mesačného nájomného presahuje 10 000 €.
2. Typy AML vyhlásení klienta
Na účely vykonania základnej starostlivosti má realitná kancelária k dispozícii 3 druhy AML vyhlásení klienta podľa právnej formy konajúcej osoby:
- Vyhlásenie pre Fyzické osoby (nepodnikateľov): Určené pre občanov nepodnikajúcich v rámci danej transakcie.
- Vyhlásenie pre Právnické osoby: Určené pre spoločnosti (s.r.o., a.s., atď.), pričom sa preverujú aj koneční užívatelia výhod.
- Vyhlásenie pre Fyzické osoby – podnikateľov (SZČO): Určené pre živnostníkov a samostatne zárobkovo činné osoby.
3. Pravidlá a postup pri vyplňovaní
- Čas vyplnenia: Vyhlásenia sa s klientmi vyplňujú priamo pri uzatváraní zmluvného vzťahu (sprostredkovateľskej alebo rezervačnej zmluvy).
- Frekvencia: S každou osobou postačuje spísať vyhlásenie jedenkrát, pokiaľ nedôjde k zmene údajov (napríklad v zdrojoch financovania, zmene dokladov totožnosti alebo statusu politicky exponovanej osoby).